1、挪用公款

　　公司賬戶(hù)的資金往來(lái)一般是擺在明面上有據可查的，而若是轉到老板的私人賬戶(hù)，就難以區分到底款項是公用還是私用的，前段時(shí)間某公司財務(wù)人員挪用巨額公款打賞平臺主播的案子還歷歷在目。

　　根據法律規定，公司的資金必須要收到監管，不可挪做私用，一旦發(fā)現有挪用公款的行為，嚴重的會(huì )被定罪入刑!

　　2、偷稅漏稅

　　都知道財務(wù)做賬一定是要有原始憑證的，而很多通過(guò)個(gè)人賬戶(hù)轉出去的款項賬面不透明，沒(méi)有依法的納稅憑證，很有可能不會(huì )提供增值稅發(fā)票，這就有偷稅漏稅的嫌疑了，一旦被查，企業(yè)將會(huì )面臨巨額補稅懲罰。

　　3、洗錢(qián)嫌疑

　　一旦個(gè)人賬戶(hù)大額收款累積次數過(guò)多，就會(huì )被銀行列為重點(diǎn)監控對象，排查是否存在洗錢(qián)的可能。注意，會(huì )被列入重點(diǎn)監控的不僅僅是金額大，而且是一年內收款次數多的對象，并不是所以大額交易都會(huì )被監控。

　　根據大額支付交易的規定：個(gè)人銀行結算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結算賬戶(hù)與單位銀行結算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項劃轉屬于大額交易，個(gè)人銀行結算賬戶(hù)短期內累計100萬(wàn)元以上現金收付屬于可疑交易。